Exchanger

Kupitman

не советую пользоваться этим обменником. ОБМЕННИК вызывает больше вопросов, чем дает ответов.

29 дней назад я впервые делал обмен btc на tbank именно на этом сайте. Как оказалось, ситуация типична для 90% пользователей, так называемая "AML проверка". В первые дни оператор общался со мной как человек, но со временем его ответы становились всё более автоматическими, копирование и вставка стандартных фраз, повторяющиеся действия без объяснений.
Мне сообщили, что у меня "высокорискованный актив", отправили мне чек-лист от AML-бота "BitOK", с риском 100%, краденные. Я получил их при обмене эфира на биткоин на площадке Paxful и получил метку по хешу. Интересно, что AML-бот этого обменника показывает многие адреса как очень рискованные, тогда как другие системы, например CoinKit или AMLBot других платформ, выставляют уровень риска значительно ниже — на 10-15%.
Я изучил много статей о AML-боте "BitOK" и пришёл к выводу, что многие пользователи считают его ненадёжным. Проверка адресов через платные сервисы показывает разные уровни риска, но ни один из них не даёт 100% уверенности.
Правила этого обменника кажутся придуманы самостоятельно и содержат множество нюансов, доведённых до абсурда. Например, если монеты считаются высокорискованными, почему их оставляют у себя после истечения срока проверки? Почему они уже давно перемещаются по разным адресам? Это вызывает серьёзные вопросы о прозрачности и безопасности политики обменника.
Если вы ссылаетесь на AML-политику, то складывается впечатление, что отсутствует должная прозрачность и гарантия безопасности со стороны вашего обменника. Вероятно, Вам не важен рейтинг доверия, иначе Вы бы следили за своей репутацией.
Я обычный человек, многодетный отец, который пришёл обменять свои средства для оплаты кредитов и нужд семьи. В итоге оказался в ловушке, требуют пройти KYC, а в телеграм-чате то оператор отвечает, то админ, всё как попало, без ясных объяснений. Каждый раз заявляют, что ответ придёт в течение двух суток, но это затягивание времени специально для того, чтобы морально снизить ваши нервы и желание продолжать.
Я не против пройти верификацию KYC, я хочу знать, кому я передаю свои персональные данные. По словам обменника, данные хранятся "в системе", но кто именно стоит за этим? Вы зарегистрированы как юридическое лицо или физическое? Любой обработчик персональных данных обязан быть зарегистрирован в соответствующем реестре. Кто будет обрабатывать мои данные и обеспечить их безопасность по закону. Если вы есть в реестре — прошу прислать подтверждающие документы на почту, если нет, ответьте.
Мой срок по заявке истекает 19-го числа, я уточнил у них этот вопрос и предложил отправить kyc в тот же день. Ответа долго не было, когда я заявил о намерении оставить отзыв на BestChange, только тогда мне ответили, то что, выходные не занимаются такими делами, что решение по KYC принимает только администратор в рабочие дни. Это выглядит как затягивание процедуры специально к сроку окончания заявки. В телеграм чате из поддержки одновременно выступает как оператор и админ, это вызывает ещё больше вопросов о прозрачности работы обменника. На мой вопрос о дальнейших действиях они ответили: "При создании заявки вы согласились с правилами обменного сервиса и условиями AML-политики". То есть получается, мои монеты, ваши монеты? Я предложил обменнику все возможные варианты: увеличить комиссию за возврат, оставить себе приличную сумму в качестве компенсации — но они отказались, ссылаясь на необходимость пройти KYC.
На последок я задал им вопрос: "У администратора есть ФИО? Можете ли вы предоставить мне видео-селфи с паспортом? BestChange не предоставит мне ваши данные, правильно? Вы требуете меня пройти KYC, а сами кто?" и конечно же, получил ответ, При создании заявки вы согласились с правилами обменного сервиса и условиями AML-политики.
Этот вопрос подчеркивает их непрозрачность и двойные стандарты. Если они требуют от меня подтверждения личности, то и сами должны быть готовы к тому же, иначе это выглядит как попытка навязать процедуру без гарантий и без прозрачности. В целом настоятельно не рекомендую пользоваться этим обменником из-за отсутствия прозрачности, возможных рисков для ваших средств и личных данных. Будьте внимательны и выбирайте проверенные сервисы!

P.S: интересный момент, bestchange заблокирован в РФ, подключен к впн, который показывает соединение Лондон, Великобритания, а на сайте bestchange после отзыва появлился рядом с именем флаг Украины. Но ip адрес по данным whois ip показывает Лондон.